公对私转帐30万有风险吗

1. 公对私转帐30万有风险吗

公对私转帐30万肯定是有风险的，因为公对私这种走账形式已经成为了税务严查的重点，不管是公司账户还是个人账户，一旦被银行检测到资金流向异常，就很有可能会被严查。除非你有合理用途，且附有相关资料上交给银行。比如以下几种：1、工资、奖金、差旅费、医药费类“公对私”：工资表、代扣代缴个税的完税证明、报销单据等2、房租类“公对私”：租房合同、收款人身份证复印件、租赁发票3、借款类“公对私”：借款合同、收款人身份证复印件、代扣代缴个税的完税证明4、客户是个人，交易金额大：交易中确实有的公司客户是个人，例如餐饮企业，服装企业，如果是实际业务，即使金额较大也可以正常转账。拓展资料：公对私转账的风险如下：1、抽逃企业资金公司账户的资金往来一般都是有据可查的，但是如果转到老板的私人账户，就难以区分到底这个款项是公用还是私用的，容易出现挪用公款或逃避债务的风险。根据法律规定，公司的资金必须要受到监管，不可以挪做私用，一旦发现有挪用公款的行为，严重的会被定罪入刑！2、骗税、偷逃税款有的企业利用网银“公对私”转账速度快、限制少的便利，将本应该属于企业之间的资金往来变成通过企业账户转给个人账户的方式完成，隐瞒企业的真实收入达到逃税的目的。此外也有不法分子通过注册虚假公司，开办账户进行虚假支付交易，在没有实际经营业务的情况下虚开增值税发票，骗取国家税收优惠，扰乱国家正常的税收秩序。3、洗钱、地下钱庄嫌疑单位银行结算账户的网银支付功能使客户可以不受时间、空间和地区的限制，无需接受银行的规模审查，客户可以通过虚构交易背景完成资金划转，转缺乏有效的反洗钱内控监管措施。同时，单位账户网银“公对私“业务在虚拟环境下完成，没有签名、笔迹等实质痕迹，商业银行很难了解到账户资金的实际控制人，加大了商业银行监督、管理的难度，犯罪分子能够快速地将黑钱在单位和个人账户之间相互流动，模糊了资金来源，加大了洗钱犯罪的调查取证难度。一旦个人账户大额收款累积次数过多，就会被银行列为重点监控对象，排查是否存在洗钱的可能。注意，会被列入重点监控的不仅仅是金额大，而且是一年内收款次数多的对象，并不是所有大额交易都会被监控。根据大额支付交易的规定：个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转属于大额交易，个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付属于可疑交易。

2. 公对私转账30万违法吗

公对私转账30万不违法。私对公转账过程中如果没有涉及到违法犯罪的行为，同时存在合理理由的情况下，一般情形下是合法的。如果是法定代表人在没有合理理由的情况下，把基本户的资金转到个人户就会有可能被怀疑存在偷逃税款、逃避债务等违法行为的风险。公对私转账是指取得营业执照的公司、单位，组织，以公司名义，包括小饭馆的个体户营业执照在银行开立的账户。 私是指个人凭个人有效证件，如身份证，士兵证在银行开立的账户。 转账公对公，就是指，两个对公账户相互转账。对私，就是指，对公账户向个人账户里转账。 一般来说，对公不会向对私转账。无论是从内部稽核和控制角度，还是银行的结算办法，都不鼓励这种行为。公对私转账在企业网银中，规定在系统默认的情况下对向个人账户的单笔转账，限额500万元；向个人账户转账的单笔转账限额可以在柜面开通企业网银单笔代付业务时设定。大额转账和小额转账要收手续费，网银互联只要是银联入网银行，不管本地异地小于五万就实时到账，且免手续费。《现金管理暂行条例实施细则》第十二条 开户单位必须建立健全现金账目，逐笔记载现金收付，账 目要日清月结，做到账款相符。不准用不符合财务制度的凭证顶替库存现 金；不准单位之间相互借用现金，不准谎报用途套取现金；不准利用银行 账户代其他单位和个人存入或支取现金；不准将单位收入的现金以个人名 义存入储蓄；不准保留账外公款；禁止发行变相货币，不准以 任何票券代替人民币在市场上流通。

3. 公账对私人转账30万可以吗

公对私转帐30万肯定是有风险的，因为公对私这种走账形式已经成为了税务严查的重点，不管是公司账户还是个人账户，一旦被银行检测到资金流向异常，就很有可能会被严查。除非你有合理用途，且附有相关资料上交给银行。比如以下几种：1、工资、奖金、差旅费、医药费类“公对私”：工资表、代扣代缴个税的完税证明、报销单据等2、房租类“公对私”：租房合同、收款人身份证复印件、租赁发票3、借款类“公对私”：借款合同、收款人身份证复印件、代扣代缴个税的完税证明4、客户是个人，交易金额大：交易中确实有的公司客户是个人，例如餐饮企业，服装企业，如果是实际业务，即使金额较大也可以正常转账。拓展资料：公对私转账的风险如下：1、抽逃企业资金公司账户的资金往来一般都是有据可查的，但是如果转到老板的私人账户，就难以区分到底这个款项是公用还是私用的，容易出现挪用公款或逃避债务的风险。根据法律规定，公司的资金必须要受到监管，不可以挪做私用，一旦发现有挪用公款的行为，严重的会被定罪入刑！2、骗税、偷逃税款有的企业利用网银“公对私”转账速度快、限制少的便利，将本应该属于企业之间的资金往来变成通过企业账户转给个人账户的方式完成，隐瞒企业的真实收入达到逃税的目的。此外也有不法分子通过注册虚假公司，开办账户进行虚假支付交易，在没有实际经营业务的情况下虚开增值税发票，骗取国家税收优惠，扰乱国家正常的税收秩序。3、洗钱、地下钱庄嫌疑单位银行结算账户的网银支付功能使客户可以不受时间、空间和地区的限制，无需接受银行的规模审查，客户可以通过虚构交易背景完成资金划转，转缺乏有效的反洗钱内控监管措施。同时，单位账户网银“公对私“业务在虚拟环境下完成，没有签名、笔迹等实质痕迹，商业银行很难了解到账户资金的实际控制人，加大了商业银行监督、管理的难度，犯罪分子能够快速地将黑钱在单位和个人账户之间相互流动，模糊了资金来源，加大了洗钱犯罪的调查取证难度。一旦个人账户大额收款累积次数过多，就会被银行列为重点监控对象，排查是否存在洗钱的可能。注意，会被列入重点监控的不仅仅是金额大，而且是一年内收款次数多的对象，并不是所有大额交易都会被监控。根据大额支付交易的规定：个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转属于大额交易，个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付属于可疑交易。

4. 公对私转账30万违法吗

一、公对私转账30万违法吗1、公对私转账30万不违法。但是目前银行对大额支付和可疑交易都会进行监控，并履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》 第二百零三条 【逃避追缴欠税罪】纳税人欠缴应纳税款，采取转移或者隐匿财产的手段，致使税务机关无法追缴欠缴的税款，数额在一万元以上不满十万元的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处欠缴税款一倍以上五倍以下罚金；数额在十万元以上的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处欠缴税款一倍以上五倍以下罚金。第二百零二条【抗税罪】以暴力、威胁方法拒不缴纳税款的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处拒缴税款一倍以上五倍以下罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处拒缴税款一倍以上五倍以下罚金。二、被骗洗黑钱罪怎么判被骗洗黑钱罪的判法如下：1、情节较轻的，处五年以下有期徒刑或拘役并处洗钱数额的5%以上20%以下罚金；2、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；3、单位犯前款罪的，对单位处以罚款，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者刑事犯罪。

5. 公对私转账30万违法吗

法律分析：不违法，但是目前银行对大额支付和可疑交易都会进行监控，并履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。
法律依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 第五条 金融机构应当报告下列大额交易：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。
中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。

6. 私对私转账200万行吗

私对私转账的规定如下：
   
 （一）当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支。
   
 （二）非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
   
 （三）自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
   
 （四）自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易额人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
   
 中国人民银行根据需要可以调整大额交易报告标准

7. 公对私转账300万可以吗

公对私可以转账300万的，但前提是发放工资或者劳务费，其他情况下是不能对私人帐户转帐的。如果发放工资，要有公司的工资手册，如果是劳务费，要有公司盖公章的劳务费明细，否则银行是不会受理的。
一个企业只能开立一个基本账户，但是可以开立多个一般账户，如果另外还要开一个可以取款的账户，而且资金方有一定的专门用处，那么你可以在该行申请办理一个专用账户也是可以取款的。
存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。 一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其它结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。

扩展资料：
公对私或者私对私，单笔转账支付或者当日累计交易20万元以上被会重点监管。
中国人民银行令〔2016〕第3号（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法）第九条规定金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：
1、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
4、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
参考资料来源：百度百科-转账
参考资料来源：深圳市地方金融监督管理局-中国人民银行令〔2016〕

8. 公对私转账300万可以吗

公对私可以转账300万的，但前提是发放工资或者劳务费，其他情况下是不能对私人帐户转帐的。如果发放工资，要有公司的工资手册，如果是劳务费，要有公司盖公章的劳务费明细，否则银行是不会受理的。
一个企业只能开立一个基本账户，但是可以开立多个一般账户，如果另外还要开一个可以取款的账户，而且资金方有一定的专门用处，那么你可以在该行申请办理一个专用账户也是可以取款的。
存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。 一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其它结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。

扩展资料：
公对私或者私对私，单笔转账支付或者当日累计交易20万元以上被会重点监管。
中国人民银行令〔2016〕第3号（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法）第九条规定金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：
1、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
4、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
参考资料来源：百度百科-转账
参考资料来源：深圳市地方金融监督管理局-中国人民银行令〔2016〕