在金融机构办理业务时不能作为有效证件的是

1. 在金融机构办理业务时不能作为有效证件的是

在金融机构办理业务时不能作为有效证件的是驾驶证。
在金融机构办理业务时，有效的身份证明只能是身份证、护照和军官证，其他的都不是有效证明证件。

根据个人存款账户实名制规定，下列身份证件为实名证件：
1、居住在境内的中国公民为居民身份证或者临时居民身份证。
2、居住在境内的16周岁以下的中国公民为户口簿。
3、中国人民解放军军人为军人身份证件；中国人民武装警察为武装警察身份证件。
4、香港、澳门居民为港澳居民往来内地通行证；台湾居民为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件。
5、外国公民为护照。

金融机构职能：
1、在市场上筹资从而获得货币资金，将其改变并构建成不同种类的更易接受的金融资产，这类业务形成金融机构的负债和资产。这是金融机构的基本功能，行使这一功能的金融机构是最重要的金融机构类型。
2、代表客户交易金融资产，提供金融交易的结算服务。
3、自营交易金融资产，满足客户对不同金融资产的需求。
4、帮助客户创造金融资产，并把这些金融资产出售给其他市场参与者。
5、为客户提供投资建议，保管金融资产，管理客户的投资组合。

2. 在金融机构办理业务时,什么不能作为个人有效证件使用？

只有身份证可用，护照和军官证，其他的都不是有效证明证件。我国金融机构的分类有哪些中央银行、政策性银行、商业银行、非银行金融机构、在华外资金融机构等。1、中央银行中央银行(CentralBank)国家中居主导地位的金融中心机构，是国家干预和调控国民经济发展的重要工具。负责制定并执行国家货币信用政策，独具货币发行权，实行金融监管。中国的中央银行为中国人民银行，简称央行。2、政策性银行政策性银行(policylender/non-commercialbank)是指由政府创立，以贯彻政府的经济政策为目标，在特定领域开展金融业务的不以盈利为目的的专业性金融机构。有国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。扩展资料金融机构办理存款业务时，不得有哪些行为1、擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款；2、明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储；3、擅自开办新的存款业务种类；4、吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额；5、违反规定为客户多头开立账户；6、违反中国人民银行规定的其他存款行为。金融机构有前款所列行为之一的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证。

3. 在金融机构办理业务时,不能作为个人有效证明证件使用的是什么？

在金融机构办理业务时，有效的身份证明，只能是身份证，护照和军官证，其他的都不是有效证明证件。
根据个人存款账户实名制规定，下列身份证件为实名证件
1、居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
2、居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
3、中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
4、香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；
5、外国公民，为护照。

扩展资料：
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当中止为客户办理业务。
根据《中华人民共和国反洗钱法》等法规规定，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客。
参考资料来源：全国公民身份证号码查询服务中心——个人存款账户实名制规定

4. 在金融机构办理业务时,不能作为个人有效证明证件使用的是什么？

在金融机构办理业务时，有效的身份证明，只能是身份证，护照和军官证，其他的都不是有效证明证件。
根据个人存款账户实名制规定，下列身份证件为实名证件
1、居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
2、居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
3、中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
4、香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；
5、外国公民，为护照。

扩展资料：
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当中止为客户办理业务。
根据《中华人民共和国反洗钱法》等法规规定，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客。
参考资料来源：全国公民身份证号码查询服务中心——个人存款账户实名制规定

5. 在办理金融业务时不能使用什么证件

在金融机构办理业务时，有效的身份证明，只能是身份证，护照和军官证，其他的都不是有效证明证件。根据个人存款账户实名制规定，下列身份证件为实名证件：1、居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证。2、居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿。3、中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件。4、香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件。5、外国公民，为护照。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条  1、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的。2、使用作废的信用卡的。3、冒用他人信用卡的。4、恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第一百九十七条  有价证券诈骗罪使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十八条  1、投保人故意虚构保险标的，骗取保险金融。2、投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的。3、投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的。4、投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的。5、投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。

6. 不属于办理银行业务使用的有效证件是

下列证件不属于办理银行业务使用的有效证件的是()。A.外国公民，可使用驾驶证B.居民身份证或临时居民身份证C.军人身份证件或武装警察身份证件D.外国公民使用护照答案选择：A有效证件通常指县级以上政府执法部门颁发的可以证明自然人和法人身份的证件。

7. 哪些证件不属于办理银行业务使用的有效证件

有效证件：
居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证。
居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿或身份证（有效期5年）。
中国人民解放军军人，为军人身份证件。
中国人民武装警察，为武装警察身份证件。
香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证。
台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件。
外国公民，为护照。

另外根据刑法规定，社会保障卡、驾驶证，护照等也是有效身份证件。
  如果有帮助，望采纳。

8. 金融机构领取金融许可证时应提供什么材料

法律分析：金融机构领取金融许可证时，应提供下列材料：(一)银监会或其派出机构的批准文件;(二)金融机构介绍信;(三)领取许可证人员的合法有效身份证明;(四)银监会或其派出机构要求的其他资料。
法律依据：《金融许可证管理办法》 第六条 金融机构领取金融许可证时，应提供下列材料：
(一)银监会或其派出机构的批准文件;
(二)金融机构介绍信;
(三)领取许可证人员的合法有效身份证明;
(四)银监会或其派出机构要求的其他资料。