私对私转账2020年规定

1. 私对私转账2020年规定

2020公对私转账的规定如下：__1、对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点为10-30万之间。__2、大额取现需要提前进行预约，各商业银行将建立预约规则，对大额提取现金业务，实行预约制度，并将有关信息上报至人民银行各中心支行。__3、现金实物可追溯，起点以上的现金存取，每一张人民币实物的冠字号码要与存取业务信息相关联。__中国人民银行新近发布的《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》（全文附后），决定自2020年7月起，在河北省、浙江省和深圳市开展大额现金管理试点：1、试点为期两年，现在河北省开展，从2020年7月在河北省开始试点，2020年10月起在浙江省、深圳市进行试点。2、经试点行调研分析，各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。公转私有什么风险点？__1、有偷税漏税的嫌疑：公司财务做账的时候都是需要原始凭证的，但是很多通过个人账户转出去的款项账目不透明，没有依法纳税凭证，很可能不会提供增值税发票，这就有偷税漏税的嫌疑了，企业有面临巨额补税的惩罚。__2、挪用公款的嫌疑：公司账户一定是要摆在明面上有据可查的，而由公司账户转入老板的私卡中，就很难区分底项款是公用还是私用，根据法律规定，公司的资金必须收到严格的监管，不可以挪用公用，一旦发现有挪用公款的行为，严重的将会判罪入刑。__3、有洗钱的嫌疑：一旦个人账户大额收款累计次数过多，就会银行列入重点监控对象，排查是否有洗钱的可能，列入重点监控的不仅仅是金额款项大，是一年内收款次数累计次数多的对象。__4、根据大额支付交易的规定：个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转属于大额交易，个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付属于可疑交易

2. 私对私转账2020年规定

2020公对私转账的规定如下：__1、对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点为10-30万之间。__2、大额取现需要提前进行预约，各商业银行将建立预约规则，对大额提取现金业务，实行预约制度，并将有关信息上报至人民银行各中心支行。__3、现金实物可追溯，起点以上的现金存取，每一张人民币实物的冠字号码要与存取业务信息相关联。【拓展资料】__中国人民银行新近发布的《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》（全文附后），决定自2020年7月起，在河北省、浙江省和深圳市开展大额现金管理试点：1、试点为期两年，现在河北省开展，从2020年7月在河北省开始试点，2020年10月起在浙江省、深圳市进行试点。2、经试点行调研分析，各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。公转私有什么风险点？__1、有偷税漏税的嫌疑：公司财务做账的时候都是需要原始凭证的，但是很多通过个人账户转出去的款项账目不透明，没有依法纳税凭证，很可能不会提供增值税发票，这就有偷税漏税的嫌疑了，企业有面临巨额补税的惩罚。__2、挪用公款的嫌疑：公司账户一定是要摆在明面上有据可查的，而由公司账户转入老板的私卡中，就很难区分底项款是公用还是私用，根据法律规定，公司的资金必须收到严格的监管，不可以挪用公用，一旦发现有挪用公款的行为，严重的将会判罪入刑。__3、有洗钱的嫌疑：一旦个人账户大额收款累计次数过多，就会银行列入重点监控对象，排查是否有洗钱的可能，列入重点监控的不仅仅是金额款项大，是一年内收款次数累计次数多的对象。__4、根据大额支付交易的规定：个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转属于大额交易，个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付属于可疑交易

3. 私对私转账2020年规定

按《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》规定：个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间的金额为20万以上的款项，属于大额交易，将被列入银行重点监控对象，排查是否有洗钱的可能，个人银行结算账户短期内累计100万以上现金收付属于可疑交易。

4. 公对私转账的规定2018

公对私转账需提供相关资料，例如合同、发票等，否则银行会以公款私存理由拒绝处理。公司财务从单位公户支付给个人账户款项时，每笔超过5万元时，需要向开户行提供付款依据，例如代发工资协议、收款人清单等。从单位公户支付给个人账户的款项应纳税的，税收代扣单位付款时，一般应向开户行提供完税证明。
 
 公司基本户上的钱不是可以随便转的，因为你以财产出资投入公司后，相关财产已经发生了权属转移，公司的财产独立于你的财产。你可以随意支配自己的财产，但是不能随意支配公司的拆产，即便你是公司法定代表人。在没有合理理由的情况下，把基本户的资金转到个人户可能被怀疑时候偷逃税款、逃避债务等违法行为。
 
 公司账户转给你个人，无相应合法经济业务、相当于向你提供借款（这可能是较为贴切的理由），在纳税年度终了既不归还又未用于企业生产经营的，应当做未归还借款计算，需要缴纳20%个人所得。当结算金额大、空间距离远时，使用转账结算，可以做到更安全、快速。在现代社会，绝大多数商品交易和货币支付都通过转账结算的方式进行。

5. 公对私转账的规定

法律分析：1、公对私汇款：原则上公款不能私存，但有下列情况可以：个人工资、奖金、劳务费等，(劳务费)超过五万要附上完税证明，当然职工的差旅费、医药费也是可以的，当然金额不能大。否则都要附上证明文件，银行原则上一般也是掌握在五万元以内。2、私对公汇款，一般没有限制，但超过100万(含当日累计)汇款银行必须向人民银行报告，超过50万(含当日累计)务必在次日内向人行报备。
法律依据：《现金管理暂行条例实施细则》 第十二条 不准将单位收入的现金以个人名义存入银行。因此，任何企业、单位把公款存在财务人员或者其他个人的私人账户上，都是违反规定的。对于公款私存的问题。
《中华人民共和国商业银行法》 第四十八条 任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立帐户存储。

6. 公对私转账有什么规定和限制

法律分析：1、公对私汇款：原则上公款不能私存，但有下列情况可以：个人工资、奖金、劳务费等，(劳务费)超过五万要附上完税证明，当然职工的差旅费、医药费也是可以的，当然金额不能大。否则都要附上证明文件，银行原则上一般也是掌握在五万元以内。2、私对公汇款，一般没有限制，但超过100万(含当日累计)汇款银行必须向人民银行报告，超过50万(含当日累计)务必在次日内向人行报备。

法律依据：《现金管理暂行条例实施细则》 第十二条 不准将单位收入的现金以个人名义存入银行。因此，任何企业、单位把公款存在财务人员或者其他个人的私人账户上，都是违反规定的。对于公款私存的问题。
《中华人民共和国商业银行法》 第四十八条 任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立帐户存储。

7. 私对公转账有什么规定和限制

私人账户可以转入对公账户，但需要满足以下条件。根据人民币银行结算账户管理办法规定，第四十条，个人银行结算账户单支付给位从其银行结算账户的款项，每笔超过5万元的，应向其开户银行提供下列付款依据：（一）代发工资协议和收款人清单。（二）奖励证明。（三）新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明。（四）证券公司、期货公司、信托投资公司、奖券发行或承销部门支付或退还给自然人款项的证明。（五）债权或产权转让协议。（六）借款合同。（七）保险公司的证明。（八）税收征管部门的证明。（九）农、副、矿产品购销合同。（十）其他合法款项的证明。拓展资料：根据人民币银行结算账户管理办法的规定：存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。1．基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。2．一般存款账户是存款人因借款或其它结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。3．专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户4．临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。同时，还规定：1．单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。2．基本存款账户是存款人的主办账户。存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。3．一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其它结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。私对公转账有什么弊端？1、公对私转账，存在挪用公款的风险。前段时间某公司财务人员挪用巨额公款打赏网络直播平台主播的案子就是典型代表。公司账户的资金往来一般是有票据存根可查的，根据法律规定，公司的资金往来必须受到监管，不可挪作私用，一旦被发现有挪用公款的行为，严重的可能会触犯刑法，受到刑事的制裁。2、公对私转账，存在偷税漏税的风险。公司财务做账都需要有原始的票据凭证，很多通过个人账户转出去的款项账面不透明，没有依法纳税的凭证，很有可能不会提供增值税发票，这就会给企业招来偷税漏税的嫌疑，一些企业将公账户中的业务往来资金通过转移到公司法定代表人、财务主管、会计等个人名下账户进行结算，形成公司公司内部的隐秘账本，具有明显的逃避税收征管的意图，一旦被查，企业将会面临补缴偷逃的税款和缴纳巨额的罚款，如果以往存在偷税偷税的行为曾受到过税务机关的行政处罚，那么继续实施此行为者造成严重后果的将被以逃税罪处以刑罚。3、公对私转账，存在被怀疑为洗钱的风险。不少人通过成立空壳公司，以正常经营的名义将来路不明或违法所得的资金通过对公账户与对私账户间进行划转，以达到其洗钱的目的。如今，银行都会建立反洗钱监控系统，如果个人账户大额收款累计次数过多，就会被银行列为重点监控对象，排查是否存在洗钱的可能。（注意：会被列入重点监控对象的不仅仅是金额大，还包括一年内收款次数多的对象）根据大额支付交易的规定：个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间存在金额20万元以上的款项划转属于大额交易，个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付属于可疑交易。

8. 私对公转账有什么规定和限制

1、法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付。2、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付。3、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。4、对于个人独资企业，定期会将扣除费用、缴纳完经营所得个税后的利润通过对公账户打给个人独资企业的负责人，这样做是合理合法的。扩展资料：转账方式：1. 柜台转账：携带本人身份证和银行卡到银行柜台进行转账。2. ATM机转账：携带银行卡到ATM机操作转账，正确输入对方的收款人账号即可。3. 网银转账：进入银行官网（版本：3.9.8.0817 01），用用户名和密码进行网银登录，选择转账，填写收款人信息进行转账。一、公对私也是可以转账的。1、公对私汇款：原则上公款不能私存，但有下列情况可以：个人工资、奖金、劳务费等，（劳务费）超过五万要附上完税证明，当然职工的差旅费、医药费也是可以的，当然金额不能大。否则都要附上证明文件，银行原则上一般也是掌握在五万元以内。2、私对公汇款，一般没有限制，但超过100万（含当日累计）汇款银行必须向人民银行报告，超过50万（含当日累计）务必在次日内向人行报备。二、清算途径不同，到账时间也不一样。1、首先对公存款户往个人结算账户转账，只要符合一定的条件是可以的，并不是禁止，既然对方说可以，那么问题应该不大；2、看清算途径分为电汇、大小额、同城等等，一般来说如果你的账户和对方的公司账户在一个城市，对方十有八九会选择同城方式，因为不收费。3、如果还不放心，你可以问对方是否确定已经转账了，请他们提供转账依据的传真件看看就知道了。三、1、个人储蓄卡网银（适用于所有的Android手机）是可以给对公账户转账的。没有任何问题，跨行和同行都可以，就是要注明款项用途。2、个人账户通过网银对公账户转账的步骤：（ 1）登录网上银行银行，填写正确的用户名和密码完成登录；（2）选择转账—同行/跨行转账，在转账页面点击转出账户可以选择其他银行账号；（3）正确填写收款人信息资料，点击提交正确输入手机验证码和动态口令才可以完成操作。